**股东增持潮持续，银行股能否复现2024年行情？**

2025年初，市场再度迎来了一波显著的股东增持潮，尤其在银行股领域。这一趋势不仅引发了投资者的广泛关注，也为银行股未来的表现提供了新的思考角度。回顾2024年，银行板块表现抢眼，累计上涨超过43%，成为了金融股的“明星”。在这样的背景下，投资者对2025年银行股的走势充满了期待，但同时也面临诸多挑战和不确定性。

股东增持潮的涌现，无疑为市场注入了新的活力。中国平安及其子公司频繁增持农业银行和工商银行的H股，这一举动不仅提振了市场对银行股的信心，也引发了其他大型机构投资者的跟风。在A股市场，苏州银行和光大银行等中小银行也相继公布了控股股东增持的计划，这一系列动作标志着大型机构投资者对银行股的看好。这些增持行为反映出大股东对公司价值的重新评估，同时也表现出对未来经济恢复的乐观情绪。

然而，银行股能否复现2024年的辉煌行情，并非简单的增持就能决定。2024年银行板块的上涨受到了多方面因素的推动，包括低估值、稳定的分红回报以及监管政策的支持。这些因素共同为银行股的上涨提供了坚实的基础。但在2025年，银行面临着息差收窄的压力及不良贷款率的潜在风险，这些因素可能抑制银行股的进一步上涨。

首先，息差收窄对银行盈利能力构成了挑战。根据最新数据显示，2024年第一季度商业银行的净息差为1.54%，较去年底下降了15个基点。尽管存款利率的下降能够短期缓解负债端的成本压力，但竞争激烈的市场环境依然让银行面临盈利增长的难题。市场普遍预期2025年银行的整体盈利水平将受到息差不断下降的压制，这将对银行股的估值产生负面影响。

其次，不良贷款率的潜在风险也不容忽视。虽然部分银行的净利润仍处于增长态势，但增速已经放缓至5%至10%之间。如果不良贷款率上升，将直接侵蚀银行的利润，并可能导致银行股的估值进一步下滑。因此，投资者需要密切关注银行的不良贷款率和拨备覆盖率的稳定性，以判断银行的盈利能力是否可持续。

然而，尽管面临诸多挑战，银行股依然具备配置价值。首先，银行股的分红水平相对较高，且随着政策的持续发力，特别是关于小微企业融资和基础设施建设的推动，有望为银行业带来新的信贷投放机会，从而改善其整体业绩。此外，随着央行政策的不断释放，未来中小银行的信贷能力将得到增强，这也为银行股的上涨提供了潜在动力。

值得注意的是，险资作为增持的重要力量，其资金流向的变化也值得投资者关注。险资偏好于高股息且经营稳健的银行股，这在一定程度上反映了市场对银行股收益的重视。随着银行业盈利能力面临的压力加大，能够提供稳定股息收益的银行股无疑具有较高的配置价值。因此，险资的增持行为可能进一步推动银行股的上涨。

在增持潮持续的背景下，部分投资者的减持行为也值得警惕。例如，杭州银行在过去一年中遭遇到了部分股东的清仓式减持，这种行为在一定程度上反映了个别投资者对未来收益的不确定性。这种资金的进出为市场情绪的波动埋下了隐患，也要求投资者在增持信号中保持理性判断。

从技术面上看，银行股在2025年初的走势虽然有所波动，但长期来看仍具备走强潜力。银行ETF等指数产品的表现也显示出市场对银行股的看好。随着宏观经济环境逐步改善和利率政策的松动，高股息股票的吸引力将进一步增强。这为银行股的上涨提供了潜在支撑。

此外，上市银行三季度的业绩表现也略有改善。营业收入及净利润增速虽小幅波动，但边际改善迹象已然明显。这表明随着政策的推进和市场的逐步复苏，银行业的整体业绩有望得到进一步改善。这将为银行股的上涨提供有力支撑。

然而，投资者也需要关注潜在的市场风险。例如未计入的不良贷款风险以及房产市场波动都可能对银行盈利造成挑战。因此，在增持潮中保持审慎判断、适度投资、分散风险仍是投资者应有的战略思路。

综上所述，股东增持潮的持续为银行股带来了新的机遇和挑战。尽管面临息差收窄和不良贷款率等潜在风险，但银行股依然具备配置价值。随着政策的持续推进和市场的逐步复苏，银行业的整体业绩有望得到改善。因此，投资者在增持信号中应保持理性判断，并密切关注市场动态和政策变化，以期在未来获得可持续的投资回报。

1.股东增持潮来袭，银行股能否再现2024年辉煌行情？介绍

第一次发布	2023年
作者	乎
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